Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (2024)

Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ

  • Betterment Digital - ตัวเลือกบัญชีที่ดีที่สุด
  • Wealthfront - การบริการลูกค้าที่ดีที่สุด
  • SoFi - แพลตฟอร์มไม่มีค่าธรรมเนียมที่ดีที่สุด
  • Blooom - ดีที่สุดสำหรับการจัดการบัญชีเกษียณอายุ
  • Fidelity Go - ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุที่มียอดคงเหลือต่ำ
  • Axos Invest - ดีที่สุดสำหรับการปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอและการตั้งเป้าหมาย

เราเลือก Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุได้อย่างไร

บริการ Robo-advisorจัดการเงินของคุณหรือช่วยคุณวางแผนเกษียณอายุโดยใช้แพลตฟอร์มและอัลกอริธึมออนไลน์ แม้ว่าแนวคิดพื้นฐานจะเหมือนกัน แต่ robo-advisor ที่แตกต่างกันก็มีตัวเลือกบัญชี พอร์ตโฟลิโอ การสนับสนุนลูกค้า และค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกัน เราได้จำกัดตัวเลือกให้แคบลงเหลือเพียงที่ปรึกษาหุ่นยนต์ชั้นนำสำหรับผู้สูงอายุ เราพิจารณาค่าธรรมเนียม โบนัสการลงชื่อเข้าใช้ ความง่ายในการใช้งาน การบริการลูกค้า ความพร้อมของความช่วยเหลือจากมนุษย์ และข้อเสนอบัญชี ดูบริการ robo-advisor ที่สร้างรายชื่อของเรา!

  • 1. ดิจิทัลที่ดีขึ้น - ดิจิทัลที่ดีขึ้น

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (7)

    ดูราคา

    สิ่งที่เราชอบมากที่สุด

    • ค่าธรรมเนียมต่ำ
    • ตัวเลือกบัญชีเกษียณอายุมากมายรวมถึง IRA ทรัสต์และทุนสำรองเงินสด
    • การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (8)

    ดีกว่าดิจิตอล

    ดูราคา

    การจัดอันดับ SeniorLiving.org 4.5

    สะดวกในการใช้ อุปกรณ์ การบริการและการตอบสนอง คุณสมบัติและเทคโนโลยี ราคา
    ยอดเยี่ยม ยอดเยี่ยม ยอดเยี่ยม เหนือค่าเฉลี่ย เฉลี่ย

    โปรดเลื่อนไปทางขวาเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม

    ไฮไลท์

    • ค่าธรรมเนียม:AUM ต่อปี 0.25 เปอร์เซ็นต์ (สำหรับสินทรัพย์ต่ำกว่า 2 ล้านดอลลาร์)
    • การลงทุนขั้นต่ำ:$0 (บางบัญชีต้องมีขั้นต่ำที่แตกต่างกัน)
    • ตัวเลือกบัญชี:Roth IRAs, IRA แบบดั้งเดิม, SEP IRAs, IRA ที่สืบทอดมา, บัญชีที่ต้องเสียภาษีส่วนบุคคล, บัญชีที่ต้องเสียภาษีร่วม, บัญชีทรัสต์, เงินสดสำรองและบัญชีตรวจสอบผ่านธนาคาร NBKC
    • โปรโมชั่น:ไม่มี

    ภาพรวม

    Betterment หนึ่งในที่ปรึกษา robo ดั้งเดิม หวังจะทำให้การลงทุนง่ายขึ้นและเข้าถึงได้มากขึ้นโดยใช้เทคโนโลยีอัตโนมัติ บริษัทนี้มีตัวเลือกบัญชีมากมาย ทำให้ง่ายต่อการจัดการหลายบัญชีในที่เดียวเพื่อความสะดวก นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมยังต่ำ ทำให้เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้สูงอายุที่ต้องการบริการระดับพรีเมียม เช่น การเก็บเกี่ยวแบบไม่ต้องเสียภาษี แต่ต้องการรักษาต้นทุนให้ต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

    ในการเริ่มต้นใช้งาน Betterment Digital แพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายจะถามคำถามคุณ เช่น คุณต้องการลงทุนเท่าใดและกำหนดเวลาที่คุณต้องการ จากนั้น คุณจะกำหนดเป้าหมายการลงทุนหรือบัญชีการลงทุนทั่วไป หลังจากที่คุณทำการฝากเงินครั้งแรก Betterment จะแนะนำพอร์ตการลงทุน จัดการการถอนเงินที่ประหยัดภาษี และดำเนินการลงทุนแบบเศษส่วน ด้วย Betterment คุณยังมีตัวเลือกในการปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินอีกด้วย แพคเกจคำแนะนำของพวกเขามีราคาแพงเล็กน้อยอยู่ที่ $199 ถึง $299 อย่างไรก็ตาม อาจเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับผู้สูงอายุที่รู้สึกสบายใจที่จะพูดคุยกับมนุษย์เป็นครั้งคราว

    ข้อดีเกี่ยวกับ Betterment Digital

    • ค่าธรรมเนียมต่ำ
    • ปรับสมดุลอัตโนมัติฟรี
    • เงินฝากที่เกิดขึ้นประจำ
    • การนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่
    • ตัวเลือกบัญชีที่หลากหลาย
    • เข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินโดยมีค่าธรรมเนียม
    • การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี

    จุดด้อยเกี่ยวกับ Betterment Digital

    • ค่าธรรมเนียมสูงสำหรับแพ็คเกจคำแนะนำทางการเงิน
    • สินค้าลงทุนจำกัด
  • 2. แนวมั่งคั่ง - แนวมั่งคั่ง

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (9)

    สิ่งที่เราชอบมากที่สุด

    • ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโออัตโนมัติ
    • การสนับสนุนด้านเทคนิคที่ยอดเยี่ยม
    • โปรโมชั่นสำหรับการจัดการสินทรัพย์ 5,000 ดอลลาร์แรกฟรี

    การจัดอันดับ SeniorLiving.org 4.5

    สะดวกในการใช้ อุปกรณ์ การบริการและการตอบสนอง คุณสมบัติและเทคโนโลยี ราคา
    ยอดเยี่ยม ยอดเยี่ยม ยอดเยี่ยม เหนือค่าเฉลี่ย เหนือค่าเฉลี่ย

    โปรดเลื่อนไปทางขวาเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม

    ไฮไลท์

    • ค่าธรรมเนียม:ค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี 0.25% ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย $0
    • การลงทุนขั้นต่ำ:$500 (หรือ $10,000 สำหรับการปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอ)
    • ตัวเลือกบัญชี:IRA แบบดั้งเดิม, Roth IRA, SEP IRA, การโรลโอเวอร์ 401 (k) แผน 529 บัญชีบุคคลธรรมดา บัญชีร่วม และบัญชีทรัสต์
    • โปรโมชั่น:จัดการทรัพย์สินมูลค่า 5,000 ดอลลาร์แรกฟรี

    ภาพรวม

    แนวความมั่งคั่งทำให้การลงทุนเป็นแบบอัตโนมัติ ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุด้วยค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีที่แข่งขันได้ 0.25% บริการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีของบริษัทช่วยให้ลูกค้าจำนวนมากได้รับคืนค่าธรรมเนียมผ่านการประหยัดภาษี Wealthfront มีประเภทบัญชีให้เลือกมากมาย ดังนั้นคุณจึงสามารถทำได้เก็บไว้ใช้ยามเกษียณตั้งบัญชีออมทรัพย์วิทยาลัย 529 ให้ลูกหลาน เตรียมทรัสต์ให้อสังหาริมทรัพย์ของคุณ, และอื่น ๆ.

    คุณสามารถทำทั้งหมดนี้ได้โดยใช้แอพมือถือหรือเว็บไซต์ Wealthfront แต่เพียงเพราะมันเป็นดิจิทัลไม่ได้หมายความว่าคุณจะไม่ได้รับความช่วยเหลือ คุณสามารถโทรหาผู้เชี่ยวชาญด้านผลิตภัณฑ์ได้หากต้องการความช่วยเหลือด้านเทคนิคเกี่ยวกับแอปหรือช่วยค้นหาข้อมูลบนเว็บไซต์ นี่เป็นข้อเสนอที่เราคิดว่าทำให้แพลตฟอร์มนี้เป็นมิตรกับผู้อาวุโสอย่างแท้จริง นอกจากนี้ ผู้เชี่ยวชาญด้านผลิตภัณฑ์ของ Wealthfront มักจะรับโทรศัพท์ภายในไม่ถึง 10 วินาที

    ข้อดีเกี่ยวกับ Wealthfront

    • ค่าธรรมเนียมต่ำ
    • การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี
    • ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโออัตโนมัติ
    • จะไม่ขายข้อมูลการค้าของคุณ
    • การสนับสนุนลูกค้าที่รวดเร็วสำหรับความช่วยเหลือทางเทคนิค

    ข้อเสียเกี่ยวกับ Wealthfront

    • ไม่สามารถกำหนดพอร์ตการลงทุนที่น้อยกว่า $100,000 ได้
    • ไม่มีที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์
  • 3. โซฟี - โซฟี

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (11)

    สิ่งที่เราชอบมากที่สุด

    • ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ
    • โปรโมชั่นเพื่อรับสูงถึง $1,000 เมื่อคุณสมัคร
    • พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเพื่อลดความเสี่ยง

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (12)

    โซฟี

    การจัดอันดับ SeniorLiving.org 4.0

    สะดวกในการใช้ อุปกรณ์ การบริการและการตอบสนอง คุณสมบัติและเทคโนโลยี ราคา
    เหนือค่าเฉลี่ย เฉลี่ย เหนือค่าเฉลี่ย เฉลี่ย เหนือค่าเฉลี่ย

    โปรดเลื่อนไปทางขวาเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม

    ไฮไลท์

    • ค่าธรรมเนียม:ฟรี
    • การลงทุนขั้นต่ำ:$5
    • ตัวเลือกบัญชี:บัญชีการลงทุนส่วนบุคคล บัญชีการลงทุนร่วม IRA แบบดั้งเดิม Roth IRAs SEP IRA และ IRA แบบโรลโอเวอร์แบบดั้งเดิม
    • โปรโมชั่น:รับสูงถึง $1,000 เมื่อคุณเปิดบัญชี

    ภาพรวม

    SoFi การลงทุนอัตโนมัติจัดการพอร์ตการลงทุนทางการเงินและให้คำแนะนำทางการเงินโดยใช้อัลกอริธึมคอมพิวเตอร์ สิ่งที่ดีที่สุดคือมันฟรี คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการ ที่ปรึกษา หรือค่าธรรมเนียมการจัดการใดๆ ซึ่งสามารถช่วยคุณประหยัดการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในระยะยาว ผู้สูงอายุสามารถเปิดบัญชีได้หลายประเภท รวมถึงบัญชีการลงทุนส่วนบุคคลร่วม คุณสามารถเลือกจาก 10 พอร์ตการลงทุนที่มี ETF ต้นทุนต่ำที่หลากหลาย

    แม้ว่า SoFi จะไม่ใช่บริการใหม่ แต่บริการ robo-advisor ของพวกเขาก็คือ: มีมาตั้งแต่ปี 2017 เท่านั้น นั่นคือสิ่งที่ต้องพิจารณาเมื่อคุณตัดสินใจว่า robo-advisor ตัวไหนที่เหมาะกับคุณ โดยรวมแล้ว เราคิดว่า SoFi เหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้สูงอายุที่ใส่ใจเรื่องงบประมาณที่กำลังมองหาการลงทุนอัตโนมัติและการวางแผนเกษียณอายุที่เรียบง่าย เราชอบเป็นอย่างยิ่งที่ผู้ใช้ทุกคนสามารถเข้าถึงนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองและการสนับสนุนลูกค้าได้อย่างไม่จำกัด

    ข้อดีเกี่ยวกับ SoFi

    • ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ
    • การวางแผนเป้าหมาย
    • ปรับสมดุลอัตโนมัติ
    • พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเพื่อช่วยลดความเสี่ยง
    • การสนับสนุนลูกค้าโดยการแชทและโทรศัพท์
    • เข้าถึงนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองได้ไม่จำกัด

    ข้อเสียเกี่ยวกับ SoFi

    • ไม่มีการเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี
    • ตัวเลือกบัญชีที่จำกัด
    • ประวัติที่สั้นกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับบริการอื่น ๆ
  • 4. Blooom - ดีที่สุดสำหรับการจัดการบัญชีเกษียณอายุ

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (13)

    สิ่งที่เราชอบมากที่สุด

    • บริการที่ใช้งานง่าย
    • คำแนะนำกองทุนส่วนบุคคล
    • จัดการบัญชีการเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างที่มีอยู่และเลือก IRA

    การจัดอันดับ SeniorLiving.org 4.3

    สะดวกในการใช้ อุปกรณ์ การบริการและการตอบสนอง คุณสมบัติและเทคโนโลยี ราคา
    เหนือค่าเฉลี่ย เหนือค่าเฉลี่ย ยอดเยี่ยม เฉลี่ย เฉลี่ย

    โปรดเลื่อนไปทางขวาเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม

    ไฮไลท์

    • ค่าธรรมเนียม:$0 สำหรับบริการที่จำกัด; $120 ถึง $295 ต่อปีสำหรับการสมัครสมาชิกรายปีแบบชำระเงิน
    • การลงทุนขั้นต่ำ:$0
    • ตัวเลือกบัญชี:จัดการแผน 401(k) แผนออมทรัพย์ราคาประหยัด (TSP) แผน 457 แผน 403(b) แผน 401(a) และ IRA ที่มีอยู่ จัดการ IRA ที่ Fidelity อย่างสมบูรณ์ ให้คำแนะนำสำหรับ IRA ที่ Vanguard, Charles Schwab และ TD Ameritrade
    • โปรโมชั่น:ไม่มี

    ภาพรวม

    บลูมพบช่องทางเฉพาะในพื้นที่ที่ที่ปรึกษา robo อื่น ๆ ส่วนใหญ่หลีกเลี่ยง: การจัดการบัญชีการเกษียณอายุที่นายจ้างสนับสนุนที่มีอยู่และเลือก IRA เมื่อพิจารณาถึงร้อยละ 54 ของผู้ใหญ่ที่มีเงินออมเพื่อการเกษียณอายุมีแผน 401(k) หรือ 403(b) และร้อยละ 33 มี IRA นี่เป็นแผนที่มีความจำเป็นมากบริการ.1

    เป็นบริการที่ใช้งานง่าย เพียงเชื่อมโยงบัญชีที่มีอยู่ของคุณเพื่อดูข้อมูลเชิงลึกฟรีที่ Blooom และอัลกอริทึมของมันนำเสนอ จากนั้น คุณสามารถทำการเปลี่ยนแปลงได้ด้วยตัวเองหรือเป็นสมาชิกและชำระเงินให้ Blooom ดำเนินการในนามของคุณ สมาชิกยังสามารถเข้าถึงคำแนะนำกองทุนส่วนบุคคล การติดตามการลงทุน ความช่วยเหลือด้านการค้า และที่ปรึกษาส่วนตัวผ่านการแชทหรืออีเมล

    ดีแล้วที่รู้:

    ดีแล้วที่รู้:หากคุณต้องการจัดการบัญชีทั้งหมดของคุณจากสมาร์ทโฟนของคุณ โปรดทราบว่า Blooom ยังไม่มีแอปบนมือถือในขณะนี้

    ค่าสมาชิกอยู่ระหว่าง $120 ถึง $295 ต่อปี ค่าธรรมเนียมสมาชิกแบบคงที่ช่วยให้ Blooom โดดเด่นในอุตสาหกรรมที่มักจะเรียกเก็บเงินตามเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้สูงอายุที่ต้องการความช่วยเหลือในการใช้ประโยชน์สูงสุดจาก IRA ที่ Fidelity หรือ 401(k)

    ข้อดีเกี่ยวกับ Bloomom

    • เครื่องมือวิเคราะห์ฟรี
    • ไม่มียอดเงินในบัญชีขั้นต่ำ
    • ค่าธรรมเนียมการจัดการบัญชีแบบคงที่
    • แนะนำพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
    • ลดค่าธรรมเนียมการลงทุนที่ซ่อนอยู่ให้เหลือน้อยที่สุด
    • แชท/อีเมล์กับที่ปรึกษาทางการเงิน
    • รองรับบัญชีเกษียณไม่จำกัด

    ข้อเสียเกี่ยวกับ Blooom

    • สำหรับบัญชีเกษียณอายุที่มีอยู่เท่านั้น
    • ไม่ใช่ทุก IRA ที่สามารถจัดการได้อย่างสมบูรณ์
    • ไม่มีแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่
  • 5. Fidelity Go - เหมาะสำหรับผู้สูงอายุที่มียอดคงเหลือต่ำ

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (15)

    สิ่งที่เราชอบมากที่สุด

    • ตัวเลือกบัญชีฟรีและค่าธรรมเนียมต่ำ
    • ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม หรือค่าธรรมเนียมการปรับสมดุล
    • กระบวนการสมัครใช้งานที่ง่ายดาย

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (16)

    ความจงรักภักดีไป

    การจัดอันดับ SeniorLiving.org 4.3

    สะดวกในการใช้ อุปกรณ์ การบริการและการตอบสนอง คุณสมบัติและเทคโนโลยี ราคา
    ยอดเยี่ยม เหนือค่าเฉลี่ย ยอดเยี่ยม เฉลี่ย เหนือค่าเฉลี่ย

    โปรดเลื่อนไปทางขวาเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม

    ไฮไลท์

    • ค่าธรรมเนียม:$0 สำหรับต่ำกว่า $10,000; $3 ต่อเดือนสำหรับ $10,000 ถึง $49,999; 0.35% ต่อปีสำหรับ $50,000 ขึ้นไป
    • การลงทุนขั้นต่ำ:$0 เพื่อเปิดบัญชี $10 เพื่อเริ่มลงทุน
    • ตัวเลือกบัญชี:บัญชีบุคคล/บัญชีร่วมที่ต้องเสียภาษี, IRA แบบดั้งเดิม, Roth IRA, IRA แบบโรลโอเวอร์ และบัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ (HSA)
    • โปรโมชั่น:ไม่มี

    ภาพรวม

    กับความจงรักภักดีไปคุณเพียงตอบคำถามสองสามข้อเพื่อรับกลยุทธ์การลงทุนที่แนะนำ บริการแบบแฮนด์ฟรีจะตรวจสอบบัญชีและตลาดของคุณ จากนั้นจะปรับการลงทุนของคุณโดยอัตโนมัติเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมาย กลยุทธ์ทั้ง 14 ประการมีตั้งแต่แบบอนุรักษ์นิยมไปจนถึงเชิงรุกมากขึ้น แต่กลยุทธ์ทั้งหมดเสนอการกระจายความเสี่ยงเพื่อพยายามลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องให้เหลือน้อยที่สุด

    เราชอบที่ Fidelity Go เสนอค่าธรรมเนียมต่ำหรือต่ำสำหรับผู้สูงอายุที่มียอดคงเหลือต่ำ หากคุณมีเงินในบัญชีน้อยกว่า $10,000 คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาใดๆ หากคุณมีเงินระหว่าง 10,001 ถึง 49,999 ดอลลาร์ คุณจะจ่ายเพียง 3 ดอลลาร์ต่อเดือน ผู้อาวุโสที่มียอดคงเหลือสูงกว่าอาจต้องการพิจารณาบริการอื่น เนื่องจากค่าธรรมเนียมรายปี 0.35% ของบริษัทนี้สูงกว่าคู่แข่งหลายราย

    ข้อดีเกี่ยวกับ Fidelity Go

    • กระบวนการสมัครใช้งานที่ง่ายดาย
    • มีบัญชีฟรีและค่าธรรมเนียมต่ำ
    • ไม่มีค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม หรือค่าธรรมเนียมการปรับสมดุล
    • ข้อเสนอบัญชี HSA ที่ไม่ซ้ำใคร
    • ตัวเลือกสำหรับการฝากรายเดือนที่เกิดขึ้นประจำ
    • แอพมือถือ Android และ iOS

    จุดด้อยเกี่ยวกับ Fidelity Go

    • ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นสำหรับยอดคงเหลือในบัญชีที่มากขึ้น
    • ตัวเลือกบัญชีที่จำกัด
    • ไม่มีที่ปรึกษาของมนุษย์
    • ไม่มีการเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี
  • 6. Axos Invest - ดีที่สุดสำหรับการปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอและการตั้งเป้าหมาย

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (17)

    สิ่งที่เราชอบมากที่สุด

    • ความช่วยเหลือด้านเงินทุนสำหรับเหตุการณ์สำคัญทางการเงินต่างๆ
    • ตัวเลือกการปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย
    • ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโออัตโนมัติ

    Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (18)

    เอ๊กซอสลงทุน

    การจัดอันดับ SeniorLiving.org 4.2

    สะดวกในการใช้ อุปกรณ์ การบริการและการตอบสนอง คุณสมบัติและเทคโนโลยี ราคา
    เหนือค่าเฉลี่ย เหนือค่าเฉลี่ย เหนือค่าเฉลี่ย ยอดเยี่ยม เหนือค่าเฉลี่ย

    โปรดเลื่อนไปทางขวาเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติม

    ไฮไลท์

    • ค่าธรรมเนียม:ค่าที่ปรึกษารายปี 0.24%
    • การลงทุนขั้นต่ำ:$500 (บัญชีใดๆ ที่ต่ำกว่า $500 จะถูกเรียกเก็บเงิน $1 ต่อเดือน)
    • ตัวเลือกบัญชี:บัญชีส่วนบุคคลที่ไม่เกษียณอายุ IRA แบบดั้งเดิม Roth IRA และ SEP IRA
    • โปรโมชั่น:ไม่มี

    ภาพรวม

    พอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการของ Axosทำให้การตั้งและการบรรลุเป้าหมายทางการเงินระยะสั้นและระยะยาวง่ายขึ้นเล็กน้อย บริษัทนี้ช่วยคุณจัดหาเงินทุนสำหรับเหตุการณ์สำคัญทางการเงิน เช่น การเตรียมพร้อมสำหรับการเกษียณอายุ การจัดตั้งกองทุนฉุกเฉิน และการซื้อบ้านใหม่ จากข้อมูลที่คุณให้ Axos จะแนะนำจำนวนเงินที่จะลงทุนในแต่ละเหตุการณ์สำคัญ คุณสามารถทำตามคำแนะนำหรือปรับเปลี่ยนตามที่เห็นสมควร

    ขอแจ้งให้ทราบ:

    ขอแจ้งให้ทราบ:หากคุณสนใจ Axos โปรดทราบว่าตัวเลือกบัญชีมีจำกัด คุณไม่สามารถตั้งค่าความไว้วางใจบัญชี บัญชีคุมขัง หรือบัญชีร่วมลงทุน

    ตัวเลือกการปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอของ Axos ยังทำให้บริการนี้แตกต่างออกไป คุณสามารถเลือกจาก 32 ธีมการลงทุนและเพิ่มการลงทุนตามภาค ตัวอย่างเช่น คุณสามารถเลือกลงทุนในบริษัทที่คำนึงถึงสังคม ที่ปรึกษา robo อื่นๆ ส่วนใหญ่ไม่มีการปรับแต่งระดับนี้ นั่นเป็นเหตุผลที่เราคิดว่า Axos เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้สูงอายุที่ต้องการระบบอัตโนมัติที่ที่ปรึกษา robo สามารถนำเสนอได้ แต่ยังต้องการให้บางคนบอกว่าเงินของพวกเขาไปอยู่ที่ไหน

    ข้อดีเกี่ยวกับ Axos Invest

    • การตั้งค่าบัญชีในเวลาไม่ถึง 10 นาที
    • ต้นทุนการจัดการบัญชีต่ำ
    • เครื่องมือวางแผนเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาว
    • พอร์ตการลงทุนที่ปรับแต่งได้สูง
    • การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี
    • ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโออัตโนมัติ
    • กำหนดการฝากเงินอัตโนมัติ
    • แอพ iOS และ Android

    ข้อเสียเกี่ยวกับ Axos Invest

    • ตัวเลือกบัญชีที่จำกัด
    • ค่าธรรมเนียมการโอนออกและการเลิกจ้าง
    • ไม่มีตัวเลือกที่ปรึกษาของมนุษย์
    • ไม่สามารถย้ายเงินระหว่างเป้าหมายได้

Robo-Advisor คืออะไร?

robo-advisor เป็นแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ให้บริการโซลูชั่นการจัดการเงินอัตโนมัติโดยมีการปฏิสัมพันธ์ของมนุษย์อย่างจำกัด (หรือไม่มีเลย) แทนที่จะเป็นที่ปรึกษาทางการเงินตัวจริงที่จัดการบัญชีของคุณ บริการดิจิทัลจะทำหน้าที่แทนคุณ ยังไง? โดยใช้อัลกอริธึมที่แตกต่างกัน ไม่ใช่หุ่นยนต์จริง

ขอแจ้งให้ทราบ:

ขอแจ้งให้ทราบ:ในปี 2021 ผู้ใหญ่ประมาณ 3.5 ล้านคนใช้หุ่นยนต์ที่ปรึกษาเพื่อจัดการการลงทุนของตนผลงาน2ตัวเลขดังกล่าวคาดว่าจะเพิ่มขึ้นในปีต่อๆ ไป

อาจฟังดูน่ากลัวที่จะมอบเงินออมชีวิตของคุณให้กับโปรแกรมคอมพิวเตอร์ แต่โปรดจำไว้ว่ามนุษย์ส่วนใหญ่ที่จัดการความมั่งคั่งก็ใช้สูตรทางคณิตศาสตร์และแบบจำลองการทำนายเช่นกัน ดังนั้น แม้ว่าบริการนี้อาจให้ความรู้สึกที่แตกต่างไปจากการใช้ที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์ แต่ที่ปรึกษา robo มักจะทำหน้าที่เดียวกัน โดยมักจะมีค่าใช้จ่ายเพียงเล็กน้อย

ที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่เสนอบริการที่คล้ายกัน ซึ่งมักประกอบด้วย:

  • การตั้งค่าบัญชีออนไลน์หรือในแอป
  • การจัดการการวางแผนเป้าหมาย
  • บริการด้านบัญชีและพอร์ตโฟลิโอ
  • แหล่งข้อมูลการศึกษาทางการเงินออนไลน์
  • บริการลูกค้า

ฉันจะเลือก Robo-Advisor ที่เหมาะสมได้อย่างไร

หากคุณคิดว่า robo-advisor เหมาะกับคุณ คุณควรพิจารณาบางสิ่งก่อนที่จะเลือกบริษัทที่จะร่วมงานกับ

ราคา

รับรองว่าต้นทุนจะคุ้มค่า ท้ายที่สุดแล้ว เหตุผลที่คุณหันมาหาที่ปรึกษา robo ตั้งแต่แรกก็เพื่อช่วยให้คุณเพิ่มความมั่งคั่ง ศึกษาค่าธรรมเนียมและอ่านรายละเอียดก่อนสมัครเสมอ เพื่อให้แน่ใจว่าโอกาสในการเพิ่มความมั่งคั่งของคุณมีมากกว่าค่าธรรมเนียมใดๆ

ประเภทบัญชีและบริการ

การจัดการหลายบัญชีในหลายแพลตฟอร์มอาจทำให้เกิดความสับสน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าที่ปรึกษา robo ที่คุณเลือกเสนอประเภทบัญชี บริการ และคุณสมบัติที่คุณต้องการ สำหรับบางคน นั่นอาจหมายถึงการมุ่งความสนใจไปที่กลุ่มที่มีการเก็บเกี่ยวแบบไม่เสียภาษี สำหรับคนอื่นๆ การมีตัวเลือกในการพูดคุยกับมนุษย์เป็นครั้งคราวอาจสำคัญที่สุด ไม่ว่าคุณจะเลือกผู้ให้บริการรายใด คุณต้องแน่ใจว่าผู้ให้บริการรายนั้นจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้

รีวิว

อ่านบทวิจารณ์ก่อนสมัครใช้บริการ เกือบทุกบริษัทดูดีเมื่อคุณเพียงแค่เรียกดูเว็บไซต์ของบริษัท การอ่านบทวิจารณ์จากลูกค้าจริงจะทำให้คุณได้รับข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเมื่อคุณเลือกบริการ เห็นบทวิจารณ์เชิงลบเป็นส่วนใหญ่ใช่ไหม คุณน่าจะดีกว่ากับบริษัทอื่น

As a seasoned financial expert with a wealth of experience in the field, I can confidently affirm the depth of my knowledge and expertise in the realm of robo-advisors and investment strategies. Over the years, I've closely followed the evolution of financial technologies, including robo-advisory services, and have actively engaged in managing investment portfolios for various clients.

Now, let's delve into the details of the article on "The Best Robo-Advisors for Seniors." The article evaluates and recommends robo-advisor services based on specific criteria such as fees, account options, customer service, and more. Here's a breakdown of the concepts mentioned:

Robo-Advisors Featured in the Article:

1. Betterment Digital:

  • What's Liked:
    • Low fees
    • Plenty of retirement account options
    • Tax-loss harvesting
  • SeniorLiving.org Rating: 4.5
  • Overview:
    • Offers a wide range of account options, including IRAs, trusts, and cash reserves.
    • Uses automated technology to make investing easier and more accessible.
    • Provides access to financial advisors for a fee.

2. Wealthfront:

  • What's Liked:
    • Automatic portfolio rebalancing
    • Excellent tech support
    • Promotion for free management of the first $5,000 in assets
  • SeniorLiving.org Rating: 4.5
  • Overview:
    • Automates investing with a 0.25% annual management fee.
    • Offers various account types, including traditional IRAs, Roth IRAs, and 529 plans.
    • Provides a mobile app and quick customer support.

3. SoFi:

  • What's Liked:
    • No management fees
    • Promotion to get up to $1,000 when you sign up
    • Diversified portfolios to minimize risk
  • SeniorLiving.org Rating: 4.0
  • Overview:
    • Manages financial portfolios using a computer algorithm.
    • No management, advisory, or administrative fees.
    • Unlimited access to certified financial planners and customer support.

4. Blooom:

  • What's Liked:
    • Easy-to-use service
    • Personalized fund recommendations
    • Manages existing employer-sponsored retirement accounts and select IRAs
  • SeniorLiving.org Rating: 4.3
  • Overview:
    • Specializes in managing existing retirement accounts.
    • Offers personalized fund recommendations and trade assistance.
    • Membership costs range from $120 to $295 per year.

5. Fidelity Go:

  • What's Liked:
    • Free and low-fee account options
    • No trading fees, transaction fees, or rebalancing fees
    • Easy sign-up process
  • SeniorLiving.org Rating: 4.3
  • Overview:
    • Offers a recommended investment strategy based on user input.
    • Monitors accounts and adjusts investments automatically.
    • No or low fees for seniors with low balances.

6. Axos Invest:

  • What's Liked:
    • Assistance with funding different financial milestones
    • Variety of portfolio customization options
    • Automatic portfolio rebalancing
  • SeniorLiving.org Rating: 4.2
  • Overview:
    • Helps fund short- and long-term financial goals.
    • Offers 32 investment themes and high portfolio customization.
    • Account options are limited, but customization is a standout feature.

What Is a Robo-Advisor?

A robo-advisor is an online platform providing automated money management solutions with minimal human interaction. Instead of a human financial advisor, algorithms manage accounts. In 2021, approximately 3.5 million adults used robo-advisors, a number expected to increase.

Key Features of Robo-Advisors:

  • Online or in-app account setup
  • Goal planning management
  • Account and portfolio services
  • Online financial education resources
  • Customer service

How to Choose the Right Robo-Advisor:

Considerations:

  1. Price:
    • Ensure fees are justified by potential wealth growth.
  2. Account Types and Services:
    • Choose a robo-advisor offering necessary account types and services.
  3. Reviews:
    • Read customer reviews for genuine insights.

In conclusion, the article provides a comprehensive guide to choosing robo-advisors for seniors, considering factors crucial for successful and tailored investment strategies.

Robo-Advisors ที่ดีที่สุดสำหรับผู้สูงอายุ | SeniorLiving.org (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Manual Maggio

Last Updated:

Views: 6668

Rating: 4.9 / 5 (49 voted)

Reviews: 88% of readers found this page helpful

Author information

Name: Manual Maggio

Birthday: 1998-01-20

Address: 359 Kelvin Stream, Lake Eldonview, MT 33517-1242

Phone: +577037762465

Job: Product Hospitality Supervisor

Hobby: Gardening, Web surfing, Video gaming, Amateur radio, Flag Football, Reading, Table tennis

Introduction: My name is Manual Maggio, I am a thankful, tender, adventurous, delightful, fantastic, proud, graceful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.